WDH Werving en Selectie Bureau is Landelijk actief en werkt met een vast tariefvan 3500 euro per vacature ongeacht opleiding of salaris op een No Cure No Pay basis. Dus u betaald nooit meer dan dit vast tarief.

WDH Werving en Selectie Recruitment Bureau Financieel adviseur

Financieel adviseur

Functieprofiel:

Een grote financiële adviseur heeft specialistische kennis van beleggingen, sparen en geldbeheer, maar beschikt ook over geweldige vaardigheden voor mensen

Financiële adviseurs geven klanten specialistisch advies over het beheren van hun geld. De rol bestaat uit het onderzoeken van de marktplaats en het aanbevelen van de meest geschikte producten en diensten die beschikbaar zijn, zodat klanten op de hoogte zijn van producten die het beste aansluiten op hun behoeften en vervolgens een verkoop verzekeren.

Adviseurs kunnen zich in bepaalde producten specialiseren, afhankelijk van hun klanten, zoals het verkopen van pensioenregelingen voor werknemers aan bedrijven of het aanbieden van hypotheek-, pensioen- of beleggingsadvies aan particuliere klanten. Anderen zijn generalisten, die advies geven aan klanten in al deze gebieden, evenals spaarplannen en verzekeringen.

Om financieel advies te kunnen geven, moeten adviseurs professionele kwalificaties hebben en zich aan de strikte regels van de financiële sector houden.

Financiële adviseurs staan ​​ook bekend als financiële planners of vermogensbeheerders.

verantwoordelijkheden

Er zijn twee verschillende soorten financieel adviseurs en advies:

  • onafhankelijk
  • beperkt.

Onafhankelijke adviseurs, ook wel onafhankelijke financiële adviseurs. onderzoeken en overwegen alle retail beleggingsproducten of -aanbieders die beschikbaar zijn om aan de behoeften van de klant te voldoen. Ze moeten klanten onbevooroordeeld en onbeperkt advies geven.

Beperkte adviseurs bieden slechts beperkt advies, gericht op een bepaald assortiment producten of op producten van één of een beperkt aantal aanbieders.

Alle adviseurs moeten hun cliënten, alvorens advies te verstrekken, informeren of zij onafhankelijk of beperkt advies geven.

Uw taken zullen variëren afhankelijk van uw rol, maar zullen doorgaans betrekking hebben op:

  • contact leggen met klanten en vergaderingen opzetten, hetzij in een kantooromgeving, hetzij bij klanten thuis of in bedrijfsruimten
  • het uitvoeren van diepgaande beoordelingen van de financiële omstandigheden van klanten, de huidige voorzieningen en toekomstige doelen
  • het analyseren van informatie en het opstellen van plannen die het best aansluiten op de behoeften van individuele klanten
  • voltooiing van risicoanalyses
  • onderzoek naar de marktplaats en klanten informatie verstrekken over nieuwe en bestaande producten en diensten
  • ontwerpen van financiële strategieën
  • klanten helpen om weloverwogen beslissingen te nemen
  • onderzoek van informatie uit verschillende bronnen, waaronder aanbieders van financiële producten
  • beoordelen en reageren op veranderende behoeften en financiële omstandigheden van klanten
  • het promoten en verkopen van financiële producten om te voldoen aan gegeven of onderhandelde verkoopdoelstellingen
  • onderhandelen met productleveranciers voor de best mogelijke tarieven
  • contacten leggen met hoofdkantoor en financiële dienstverleners
  • communiceren met andere professionals, zoals makelaars, advocaten en taxateurs
  • op de hoogte blijven van financiële producten en wetgeving
  • het produceren van financiële rapporten
  • contact opnemen met klanten met nieuws over nieuwe financiële producten of wijzigingen in wetgeving die van invloed kunnen zijn op hun spaargeld en beleggingen
  • voldoen aan de regelgevingsaspecten van de rol, bijv. vereisten voor openbaarmaking, kosten van de geleverde diensten en ook de geadviseerde producten.

Vaardigheden

U moet het volgende laten zien:

  • uitstekende communicatie, interpersoonlijke en luistervaardigheden
  • de mogelijkheid om complexe informatie eenvoudig en duidelijk uit te leggen
  • het vermogen om te netwerken en relaties te leggen met klanten
  • onderzoek en analytische vaardigheden
  • onderhandelings- en beïnvloedingsvaardigheden, evenals vastberadenheid en vasthoudendheid
  • het vermogen om in een team te werken
  • tijd management vaardigheden
  • klanten service vaardigheden
  • zelfmotivatie en organisatie
  • een goed niveau van rekenvaardigheid en IT-vaardigheden
  • een doelgestuurde mindset
  • een flexibele benadering van het werk
  • beslissingsvermogen
  • discretie en begrip van de behoefte aan vertrouwelijkheid van de klant
  • een ethische en professionele benadering van het werk.

Werkgevers

Financiële adviseurs werken meestal voor:

  • banken en bouwmaatschappijen
  • financiële planningsfirma's
  • onafhankelijke financiële adviesbedrijven
  • verzekeringsmaatschappijen
  • beleggingsondernemingen.

Anderen zijn in dienst bij makelaars, gespecialiseerde pensioenbureaus, advocatenkantoren en een aantal detailhandelaren die financiële diensten hebben ontwikkeld als onderdeel van hun bedrijf. Sommigen werken als zelfstandige adviseurs.